【紫牛新闻】400万贷款之谜，十多人报警称借卡给同事被骗了

2019-03-20 20:10

用自己的身份证办理了手机卡和银行借记卡，又把这两张卡交给别人，其中的风险不言而喻，什么人会干这样的事？

近日，扬子晚报紫牛新闻接到投诉，扬州仪征一企业十几名员工称，他们将自己办理的手机卡及借记卡直接或间接地借给前同事使用，有的收到了一万元或者几千元不等的“用卡费”，有的还没有收到钱。最后发现银行卡都被办理了贷款，金额从几万到几十万不等。目前贷款利息已逾期，有人已经收到银行催款信息。这些贷款加起来有400万元左右，目前他们已集体向警方报案。

紫牛新闻记者向银行卡使用人赵某某求证时，他表示几百万元都投到赌博网站上了，网站已登录不上，自己也报了案。不过，他否认了那十几名前同事的说法，“他们都是自己办理的贷款，是找我帮他们操作，有利润分成的。”

办理了手机卡和借记卡

“借”给前同事

张师傅是仪征一家企业工人，每月工资只有两千多元。在接受紫牛新闻采访时，他称最近发现借给前同事赵某某使用的借记卡里被贷款了30万元，通过查询银行流水后得知，目前贷款利息已逾期。他表示对贷款的事，自己并不知情，是赵某某骗了他。

张师傅回忆说，去年7月，他因为手头资金周转不开，向前同事加好友赵某某借款3万元。对方爽快答应了，并让他去拿钱。双方见面后，赵某某提出，请张师傅帮忙办一张银行借记卡供其使用，给出的解释是：因为有过不良记录，自己在银行无法办理。

张师傅说他有银行卡，可以借给赵某某使用，但对方说，需要到指定的银行，因为那家银行转账额度比较大，手续费低，方便。张师傅因为要借钱，又听说对方借卡只是用于存钱、取钱用，碍于情面便答应了。之后，在赵某某的指导下，他用自己的身份证先办了一张手机卡，又到银行办了一张借记卡。

张师傅告诉紫牛新闻记者，他觉得借记卡只是存钱、取钱而已，办卡时并不知道自己办的借记卡可以贷款，银行的告知书也没仔细看，只是按要求签字。

银行卡办好之后，赵某某用自己的手机通过银行APP登录，首次登录时需要刷脸，张师傅就照做了。

后来，赵某某把钱借给了张师傅，其中2万元是现金，1万元是通过银行转账。

此后，张师傅就把银行卡和绑定的手机卡连同密码都交给了赵某某。

借记卡被贷款30万，

多位同事也有此遭遇

去年7月底，张师傅将3万元归还赵某某，过段时间又向其借过5万元。因为此前，张师傅曾听说赵某某从单位辞职时，是因为欠了不少外债，现在又听说他将债务都还清了，便向其询问赚钱方法。

赵某某告诉他，现在自己做彩票网站代理，也可以带着他一起赚钱，不过需要张师傅帮忙介绍人办借记卡供其在网站上刷流水，并许诺可以给办卡人好处费。张师傅便陆续介绍了3个同事给赵某某认识，并都办理了同一家银行的借记卡，操作程序与自己当时办卡流程一样。赵某某确实支付了1万元“用卡费”给其中一个同事，他自己也收到2000元用卡费用。

去年12月，赵某某将一张借记卡还给张师傅介绍办卡的其中一名同事，结果，那位同事发现卡被贷了十几万元的款。张师傅得知此事后，也去银行查询了自己的银行卡流水，发现也有30万贷款。他便向赵某某要卡，得到的答复是人在外地，年底才能归还，并让其不要担心贷款的事，到时会还清。

今年初，张师傅听说还有其他同事也有此遭遇，便慌了神。赵某某也曾主动找了他们几个人商量解决办法。“他跟我们说，等3月30号，把贷款还了，让我们签一份协议，内容大致为：贷款用于个人投资，与他人无关。并打了收条。”张师傅说他们都同意了。

“不过，还没到约定时间，2月28日，他又告诉我代理的彩票网站关了，钱拿不出了也无法归还。”张师傅告诉紫牛新闻记者，对方给了他两个选择，要不报警，要不继续等。于是他就带上赵某某一起到派出所报警。

张师傅告诉紫牛新闻记者，当他去报警后，陆陆续续竟然有十几个同事也去报警了，都是同样的事情，他没想到会有这么多人。

有员工是通过中间人办的卡

王师傅也是报警人之一，不过他在接受紫牛新闻采访时表示，自己根本就不认识赵某某，之所以办银行卡是因为帮自己领导的忙。

他告诉紫牛新闻记者，去年12月30号，他的带班领导请他帮个忙，办一张银行卡。“领导说他表姐在银行工作，年底需要办借记卡冲业绩，请我帮个忙。既是同事又是领导，抹不开面子，我想就帮一下吧。”王师傅同样办了手机卡和借记卡，办卡时赵某某也在，也刷了脸，不过他并不认识赵某某，只认为是帮了自己领导的忙。

王师傅说，他还特意交代他的领导，借记卡借用不能干违法的事，对方表示不可能。他也觉得自己领导的表姐既然在银行，应该不会知法犯法，所以比较放心。借用银行卡期间，王师傅的领导给他打过500元钱，说是表姐为了表示感谢，本来请吃饭的，现在饭不吃了就给钱吧。

后来拿回卡后，王师傅收到了银行的催款短信，通过查询知道自己被贷了11.3万元，现在利息已经逾期3个月。他与同事在2月28日出事后，都去了派出所，目前在等公安的调查结果。

王师傅提供的交易明细

卢师傅也是通过他的领导办的卡，过程与王师傅一样。他告诉紫牛新闻记者，出事后，他的办卡中间人已经承认是欺骗了他们办卡，他也保留了录音。

紫牛新闻记者采访中发现，除了张师傅介绍过别的同事办过银行卡，还有两位带班班长也介绍过多名员工办卡，最后卡都交给了赵某某使用。记者拨打这两位带班班长电话，试图了解情况，但对方都没接听。

受访人都表示不知道银行卡被贷款

紫牛新闻记者通过采访多位“出借卡人”得知，他们都是同一个企业的员工，有的与赵某某相识；有的此前不认识，是通过中间人办的卡。目前已知有此遭遇的近20人。

10余人到警方报案

虽然办卡的过程不尽相同，但最后手机卡及银行卡都交到了赵某某手上，而且都被贷了款，贷款金额不等，最少的8万多，最多的55万。

他们一概表示不知道借记卡有贷款功能，出事前也不知道自己被贷了款，只是知道自己的卡是借给别人刷流水用。

张师傅介绍，赵某某跟警方说，贷款是经过他们同意的，钱是用于投资的。对于此说法，张师傅并不认可。

张师傅向紫牛新闻记者提供一个细节，“通过查询银行流水，我才知道他当时借给我钱时，转账的1万元还是用我办的银行卡贷款后转给我的。”张师傅强调，“我如果知道能贷款，我自己就贷了，还需要他用我的卡贷款转给我吗？等于说我借了自己的钱还不知道。”

张师傅提供的交易明细

多位投诉者告诉紫牛新闻记者，他们从银行了解到，这类贷款相当于信用贷，是根据公积金和税务记录计算的额度。每个月归还利息，本金到期后一次性给付。记者查询后发现，很多人并不知道借记卡可以贷款，实际上有些银行是可以使用借记卡贷款的，只要办卡人提供给银行自己的信用资料就可以办理，贷款的手续非常简便，只要在手机银行上操作就可以了。

借卡人：他们自己贷的款

我是帮他们操作

到底是谁办理了贷款，这些钱都流向哪儿去了呢？紫牛新闻记者采访了赵某某。

赵某某说，贷款都是在出借人知晓的情况下完成的。“他们把卡办下来之后，我帮他们登录手机银行APP，由他们填写个人信息，经过人脸识别，这么多环节下来，才能贷款。”他强调，“银行办卡时，都会告知卡可以贷款，我只是教他们怎么贷款。”

赵某某告诉紫牛新闻记者，他在2017年与朋友一起在一个叫“时时彩”的网站上刷流水赚钱。“在网站上买大买小，资金达到一定额度，根据额度返点，通过这个返点来赚钱。”他介绍，前期钱被朋友卷走了，后来他自己单独操作，3万元起步，大概一年时间赚了100多万。

“他们看我赚钱了，说我发财了，就贷款后让我操作刷流水赚返点钱，他们有的人也懂这个。我帮他们在赌博网站上刷流水赚返点钱，一家一半。”赵某某说，前期刷流水赚的钱都分了，“前期刷都正常给钱，后期相当于资金套进去了，我自己还有百把万呢。”

“我该返的钱都给了，至于有的人没收到钱，是因为喊他们进来的人没把钱给他们。平白无故我不可能把人带出来的，有的人我都不认识。一共有十几个人代刷，现在一共被网站套住的资金有4、5百万。”

赵某某说，2月份网站就登录不上了，钱也无法取出。出事后，他自己也损失了100多万，他也向警方报了警。他认为，自己报警和那些员工报警的目的不同，“我报警是看这个网站的钱能不能追回来，他们报警的意思是告我诈骗。”

至于有的员工收到了赵某某打的收条，他是这么解释的：“有的打收条是因为出事后，他们逼我打收条，他们现在告我，至于为什么肯打收条，是因为赖不掉，钱确实是从我卡里走的。”