一站式解决方案!合合信息银行流水智能识别系统助力授信审查与财务尽调_分析_交易-银行工资流水账单

一站式解决方案!合合信息银行流水智能识别系统助力授信审查与财务尽调

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03.多维度分析挖掘隐性风险

人工核查流水耗时费力,隐藏风险更是难以发现。合合信息银行流水智能识别分析系统,不仅能够对流水文件进行全面的分析,更能挖掘流水反映出的潜在风险因素,自动预警进行风险提示。

识别异常交易

基于对交易对手行业、交易流水类型/附言/备注、交易时间、交易金额等流水数据的多维度分析,识别高频交易、大额交易、可疑交易时间等多类型异常交易。

识别关联交易

基于合合信息旗下启信宝工商信息查询及企业关系图谱能力,辅助识别银行流水主体企业的实际控制人、股东、投资企业、相同股东企业、相同投资企业、董监高法等的关联企业,系统自动统计分析银行流水中的关联方交易金额,支持关联交易一键剔除。

04.可视化指标看板

通过可视化界面,高效分析企业收支或个人财务情况、经营趋势变化、交易对手情况、现金流变动情况,帮助银行更好地掌握客户的真实财务情况与经营趋势。

05.应用场景

授信审查

银行授信过程中,需要对客户流水进行贷前、贷中、贷后的尽调与核验。通过合合信息银行流水识别分析系统,可对企业现金流进行识别分析,轻松实现格式整合、流水统计、数据校验、风险分析等,并可进行可视化图表直观展示,快速掌握企业财务状况,对经营质量、经营风险和成长性做出判断。

资金监管

合合信息银行流水识别分析系统,可有效识别企业之间非正常关联交易、隐形实际控制人、异常上下游交易关系等关键指标信息,鉴别资金回流、资金归集、资金违规流入、非法集资、疑似洗钱等可疑交易与违法违规行为,加强资金合规监管。

IPO项目审计

投行IPO项目中,涉及对发行人及其控股股东、实际控制人、发行人主要关联方、董事、监事、高管、关键岗位人员等开立或控制的银行账户流水进行核查。合合信息银行流水智能识别分析系统,可以替代繁重的人工录入工作,实现流水审核作业智能化、简易化和自动化,更轻松地鉴别流水真伪、校验完整性、识别关联方、发现隐性风险和隐性负债,助力审计人员高效审查。返回搜狐,查看更多

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