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重磅！审计机关可查询单位、个人账户和存款

2022-09-20 08:40:00

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重磅！审计机关可查询单位、个人账户和存款近日，审计署、人民银行、银保监会、证监会四部门联合发布《关于审计机关查询单位和个人在金融机构账户和存款有关问题的通知》。《通知》提出，审计机关在审计过程中，有权依法向金融机构查询单位、个人账户和存款，并取得证明材料，其中包括银行、资金、证券、基金、信托、保险等各类账户。审计机关可以查询单位、个人账户和存款的内容，主要包含以下几项：1）开户销户情况；2）交易日期；3）内容；4）金额；5）账户余额情况；6）交易资金流向；7）交易设备和网络信息；8）第三方支付信息等。完善审计制度，对于国家而言，存在哪些作用呢？ 1，防止国有资产流失通过审计工作的开展，可以真正摸清本单位财政收支的规模、来源渠道和使用方向，发现并揭露存在的违法违纪问题，防止国有资产流失，及时发现并尽快控制各种欺诈行为，揭露以权谋私、腐败等问题，严格执行金融法纪，推进党风廉政建设，是遵守和执行国家金融法规、单位和企业规章制度的必要保证。 2，揭露企业经济资料中的错误和舞弊行为企业的会计资料和其他经济资料，应当真实、正确、合理、合法地反映经济活动的执行情况。通过审计的检查和监督，不仅可以揭露经济数据的错误和舞弊，而且可以揭露企业经济业务中的错误和舞弊，进一步追究相关责任人的责任。 3，提高企业经济管理水平和绩效通过调查、评价和建议，促进企业经济管理水平和经济效益的提高，促进企业内部控制制度的建设和完善，促进企业的健康运行和社会经济秩序，促进正确处理企业的各种经济利益。因审计机关可以查询单位和个人在金融机构账户和存款，因此下列四种“公转私”的行为，千万不要再使用了： 1，公司之间或公司与个人之间的贷款不受相关合同的约束对于公司之间的贷款和公司向个人的贷款，双方需要有一个标准化的贷款合同，并满足法律规定的贷款理由。 2，公司账户根据客户要求向个人付款若客户是个人，向私人转让业务需要有合法的交易合同，并且发票的标题是个人；若客户是公司，便只能转让给公司，但公司之间的交易需要合法的交易何用，发票的标题必须是公司。 3、公司平时收入直接转入法人的微信和支付宝，月底法人提现到个人卡中，最后再转到公户中微信账号和支付宝账号为非公司对公账户的，应该注册对公的微信账户和支付宝账户，再进行对公转私。转入非公司对公账户的时候，即使是备注代收款，那也是没有法律效力的。 4，交易发生退款时，按客户要求将退款打入私户这是非法的公共对私人。这笔钱应该退还给另一家公司的公共账户，而不是客户的私人账户。但不管怎么说，审计制度的完善，有助于维护经济安全，减少经济领域的违法犯罪行为，从而减少给国家带来的损失。中启宏信集团下属中启宏信房地产资产评估/中启宏准检测/正慧会计师事务所资产评估，房地产评估，房屋安全检测鉴定，审计税务，诚招加盟合作代理

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