退役币商,以犯罪的立场看待事物的真相
以人性的角度分析案件的本质
有事付费咨询没事多看文章
贷款刷流水就是诈骗!!!
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贷款刷流水就是诈骗!!!
骗子目的不是骗你钱,而是骗你的银行账户,让你帮他们进行接收一级电诈黑资的行为。
再说一次底层逻辑,帮你做贷款刷流水的就是骗子把你账户拿去接收一级电诈资金,接收到这种资金你一定会被上断卡(两卡)惩戒名单,看清楚了不是五年,是惩戒你五年,但是五年后后遗症还在,不是说五年就解除了所有限制。
你会被金融惩戒,买车买房不能贷款,所有银行账户不能使用、限制出境、不能开办公司、去打工办不了银行卡等等等等所有的后遗症。
很多喷子就来开始喷了,我也是一级涉案,我还有卡能正常使用,没有你说的那样严重,对于这种我一般是不回复的,但是在这里只给你说一句,银行卡是有有效期的,也就是说等你卡到期后再去办新卡,对不起秒拒。
看清楚了,流水到账笔数就是你的涉案笔数,你转出去的不算,进账的就算,理论上来说一笔流水就是一个诈骗案件。
但是也会出现进账三笔,但是只有一个公安机关冻结的情况,这种就是其他两个受害者还没有报警,或者有权机关还没有立案。
很多大学生来咨询的时候就问六叔,先说前提,添加六叔好友是收费的,很多人觉得舍不得,都会问我支付500后你能给我带来什么,我一般都不会回复,给大家举个例子你就知道添加六叔好友能给你带来什么帮助。
这些人我都不会通过好友请求的,舍不得付费的要么是你的问题不值500,要么是你认为六叔身价不值500,这是你的认知问题,并不是我六叔本身的问题,我认为我的品牌价值1000万,你认为不值500,所以我们根本不需要建立联系。
在进账第一笔后银行卡还未被冻结就醒悟的,如何快速补救?
如果你是白嫖用户,我会劝你自首或者叫你躺平。
如果你是我的付费用户,六叔会告诉你直接原路给他转回去,并且备注:转错,原路退回。
如果你在进账第一笔后银行卡立刻被冻结风控,那么你应该怎么办?如果是银行非柜,立刻跑去银行柜台原路汇款退回,如果你卡被冻结,立刻用你自己其他可以使用的卡,给他转回去,并且备注转错,某某退款。
相信六叔,这就表明你没有主观故意诈骗的嫌疑,如果有条件,可以通过对方银行卡号判断归属地,并且拨打对方110/96110报警,说对方正在遭遇电信诈骗,最大限度的排除你的涉诈嫌疑,对你后面的银行卡解冻、两卡名单帮助是很大的,这一点,全网没有人会告诉你。
如果你真的流水进入笔数很多,那么也已经被冻结,逻辑就是冻结地辖区的受害者在派出所进行了报案被诈骗,叔叔立案立刻冻结了你的银行账户,根据反诈工作流程把线索和案件上传到了反诈大数据平台,然后发协查到你的开卡地派出所,对你进行询问,如果能排除涉案嫌疑就签订两卡承诺书,进入两卡人员标签。
如果你有违法犯罪嫌疑,就会根据相对应的法律法规进行刑事(行政)处罚,也就是我们所俗称的按头。
这时候你的口供就是非常重要,如何准确的快速的做好口供呢?那就是在实话实说的基础上,自己把你遇到的经过流程写出来,我们来看看昨天遇到的客户遇到的骗子律所的情况说明。
这是找了一个律所收费了5000块钱的情况说明。
这是六叔给其写的情况说明和材料,大家可以对比一下。
你去现场处理的时候就需要带着情况说明,这个东西可以当成你的笔录,做口供的时候就可以照着念,这样做的目的是可以快速高效地说清楚你的事情,而不是你结结巴巴说不清楚。
导致你会不会被按头或者处罚的要件是:
你有没有出租出借出售银行账户是事实,如果没有,仅仅是被骗刷流水,你要拿出你的证据,聊天记录,以及辅助证明,你就可以去解除银行卡冻结和申诉解除你的断卡(两卡)惩戒等后遗症。
很多人一来咨询六叔就说,我给冻结机关打了电话,人家不理我啊,兄弟,去解冻你的银行卡,前提是什么?是去字。
你都不去,你指望你一个电话叔叔就给你办案?怎么去?带上你专业的情况说明,证据材料,去排除你的涉诈嫌疑,然后去退赔就可以解决了。
为什么要退赔?这个资金不是你善意所得,你需要先退赔给受害者,而你转给别人的钱,是可以通过法律途径主张权益,也就是说你可以起诉对方,或者报警被诈骗,挽回你的损失。
这是两个法律主体,所以你先退赔你的,找下游挽回你的损失是可以做到的,这一点整个互联网也没人告诉你。
只有解冻了你的银行卡,再让承办人叔叔给你出具一个排除涉案嫌疑的情况说明,你才能回本地申请解除两卡涉案人员名单,排除你的后遗症。
这里面有很多难点,第一种就是本身需要贷款的人就没钱,第二是执行力,第三就是很多学生,这里的退赔金额是需要垫付的,所以需要强大的经济能力。
最重要的就是执行力,很多女大学生也一直问我,我打电话给对方不理我啊,不给开不涉案证明啊,还是那句话,你没有那个本事让叔叔一个电话就给你做事。
你请个律师也要花钱,你遇到骗子律师还要花更多的钱,所以在两卡涉案类案件中,只需要找律师拿出《关于某某解除国家反诈大数据平台两卡标签的情况说明》即可,能拿出三个以上的,可以尝试委托。
遗憾的是,在整个互联网上,我没有看见过律师拥有过这个材料,他帮你解决这个问题,是要给你服务半年以上的,他收你多少钱合适呢?还有律师吹牛逼说30天解决断卡惩戒,但是他们拿不出任何证据材料。
我告诉你,30天一个流程都还没走完。
如果你真没有能力解决,没有时间成本和经济成本来解决,那么就躺平吧,但是躺平的前提是你一定要去异地提供排除你涉案嫌疑的情况说明,最好的办法就是和受害者协商,表明自己态度,并且最好写一个承诺书,我愿意退赔你的损失,但是我自己因为是大学生,现在没有能力赔偿,我现在一个月赔你100元,参加工作后赔偿你一个月1000元。
你困难,受害者同样困难!
拿出你的态度,几个月后人家心也会软的,不会为难你,出具一个谅解书,你的银行卡也能解冻,在求叔叔给你开一个不涉案证明,在这个期间你可以去追回你的损失,这也是一个迂回的解决方案。
即使你现在解决不了两卡人员标签,但是事情你在走,没有放弃,所以任何时候都要躺平。
这是六叔给你最中肯的建议,不会害你的,是爱你的报备,这些理论和人性,整个互联网都不会教你的,你觉得你500块钱花得值吗?
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