前不久，家住佛山市高明区的个体户何先生（化姓）因资金周转紧张，打算通过贷款缓解压力，却被银行告知因征信问题无法办理银行贷款。正在何先生一筹莫展时，无意中在网上刷到一则声称“无抵押、放款快，不看征信就能贷款！”的小额贷款广告。
何先生与贷款广告上的联系人互加好友后，才发现事情并没有这么简单。对方不但要求何先生提供个人身份证、银行卡号、月收入等信息，还需要提供银行卡流水。何先生按要求提供所有信息后，便在家等待审核结果。不久后，“助贷员”告知他，称其符合贷款资格，但因其银行卡近期没流水记录，贷款审批很可能失败。
“我们这边可以提供资金，帮助你‘包装流水’，只需要按照提示操作即可。”听到助贷员说增加流水记录，可以提高贷款审批成功率，何先生欣然答应了。
随后，何先生根据对方的指示，用自己的银行卡接收“流水款”，并按要求把“流水款”转账到指定的账号。然而，这一步步操作下来，何先生非但没有等到放款通知，反而接到了银行关于银行卡涉嫌违法被限制柜面交易，已被异地公安机关冻结的通知。
“半天时间，你的银行账户流转了多笔涉诈资金，共计3万元。”根据银行提供的账户资金异常线索，高明公安迅速循线侦查，发现声称帮助何先生“包装流水”的极有可能是一个诈骗团伙。很快，民警联系上了何先生。据何先生反应，事发前，其曾对助贷员帮忙“包装流水”的做法产生过怀疑，但却经不住其“花言巧语”和再三保证。事后，何先生再联系助贷员时，已被对方拉黑。
高明公安有关负责人表示，在网络贷款方式兴起的当下，犯罪分子会利用需求人群急迫的心理乘机而入，以办理贷款需要帮助客户包装银行流水等理由，利用相关银行卡、手机卡、U盾等用于从事违法犯罪活动。
警方提醒广大市民：收购、出借、出租银行卡或者参与协助转移赃款，均涉嫌违法犯罪。切莫为了蝇头小利成为诈骗分子的帮凶。
[撰文]朱苏娇李玲玲
高明公安供图
[作者]朱苏娇
[来源]南方报业传媒集团南方+客户端
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