中国交行是国有银行吗？带你了解其背景与性质
中国交行是国有银行吗
接下来具体说说带你了解其背景与性质
交通银行是第五大国有银行，为什么很多人觉得并不像？
一是交通银行没有专业地位：前四大银行都是从专业银行奠定了银行业的江湖地位，而交通银行则没有专业领域
四大国有银行的江湖地位是历史形成的，工商银行是在历史上以工业和商业企业的金融服务从而奠定了靠前大国有银行的江湖地位，几乎所有的规模较大的工业企业和商业企业都是在与工商银行的资金合作过程中生存和发展的；农业银行是专注于三农即农村、农业和农民的金融服务，紧扣“三农”主题关注“三农成长”，因此形成了自己独特的金融服务领域；建设银行主要是基本建设投资管理和融资服务以及建设资金结算管理等，作为我国基建大国的金融主场，建设银行的优势也是非常明显；中国银行的主场是外汇业务和国际业务，曾经代表我国在国外设立外支机构并从事国际金融业务，因此，很长时间中国银行在国外就是中国的代表，现在仍然在国际业务和外汇业务上占据主导地位。
随着后来四大国有银行的专业领域已经不复存在，以及股份制银行、城商行和农村商业银行的不断涌现，所有的银行几乎在同一赛道前行，但四大银行历史上奠定的专业领域江湖地位几乎无人能够撼动，而四大银行在各自专业领域积累的客户资源、人才资源和专业能力资源仍然具有较强的竞争优势。
再反观交通银行则没有任何的专业领域，虽然名为交通但跟交通业务丝毫没有关系，曾经作为靠前家股份制商业银行虽然占了股份制银行的靠前个“吃螃蟹的人”，但也从业务基因上具有了股份制银行的物质，所以与四大国有银行几乎没有什么共同之处。
二是国有基因不纯：四大国有银行是从国有资本独资到国有资本控股，而交通银行则从地方国有资本控股到国有资本相对控股
工商银行、农业银行、中国银行、建设银行一开始都是国有独资的，虽然后来进行了股份制改造变成了股份有限公司，甚至四大国有银行先后成功上市成为上市银行，但国有资本绝对控股仍然是四大国有的底气和资本。
目前财政部和中央汇金投资有限责任公司分别持有工商银行31.14%和34.71%的股份，合计占比65.85%；农业银行的前两大股东分别是中央汇金投资有限责任公司持股40.03%和财政持股35.29%，两者合计占比75.32%；中国银行则是中央汇金投资有限责任公司持股64.02%、中国证券金融股份有限公司持股2.70%和中央汇金资产管理有限责任公司持股0.61%，三者持股合计占比67.33%；建设银行是中央汇金投资有限责任公司持股57.11%、中国证券金融股份有限公司持股0.88%和中央汇金资产管理有限责任公司持股0.2%，三者持股合计占比58.19%。以上四大国有银行不仅根红苗正，而且现在仍然是妥妥的国有绝对控股。
交通银行恢复以后由靠前家股份制商业银行转为国有银行并排名第五
交通银行虽然是中国历史最悠久的银行之一，创始于1908年。但1987年4月1日才进行重新组建，而且当时是以我国靠前家全国性的股份制商业银行出现在公众视野中。更重要的是，当时的交通银行是采取多级法人体制，交通银行总行叫总管理处，各地分行是在交通银行总管理处统一管理下的以地方财政为主要股东的*法人银行，各地交通的名称叫某某交通银行而不是交通银行某某分行。2004年6月交通银行才形成统一法人的全国性股份制商业银行，当时仍然是号称股份制商业银行的老大。 2008年3月25日交通银行通过财政部持有交通银行总股本的26.48%，成为靠前大股东和控股股东才将交通银行从靠前家股份制银行转为第五大国有商业银行。目前交通银行的股东是财政部持有23.88%、全国社保基金理事会持股6.07%、中国证券金融股份有限公司持股2.55%，三者合计持股32.05%。
因此，虽然国有四大银行工农中建变成了国有五大银行工农中建交，但交通银行在人们心中的国有大银行地位仍然有较大的基因差距。
三是规模效应差距：与四大国有银行相比，无论是资本规模还是资产规模都不在一个数量级
以2021年末的数据看，中国工商银行核心一级资本净额2.65万亿，总资产规模33.35万亿，实现年度净利润3176亿；中国建设银行核心一级资本净额2.26万亿，总资产规模28.13万亿，当年实现净利润2735亿；中国农业银行核心一级资本净额1.87万亿，总资产规模27.21万亿，当年实现净利润2164；中国银行核心一级资本净额1.70万亿，总资产规模24.40万亿，当年实现净利润2050亿。从上面四家国有大银行的资本规模看有两家2万亿以下但也达到了1.7万亿以上，总资产规模工商银行达到了33万亿，其余三家最小的中国银行也达到了24万亿，当年实现净利润都在2000亿以上，工商银行超过了3000亿。
再看交通银行的核心一级资本净额只有7276亿，总资产规模10.70万亿，当年实现净利润只有796亿。核心资本与招商银行的6100亿、邮政储蓄银行的5423亿、兴业银行5284亿相差不大；总资产规模低于邮政储蓄银行11.35万亿、略高于招商银行8.36万亿和兴业银行7.89万亿；当年实现净利润低于招商银行979亿、略高于中国邮政储蓄银行643亿和兴业银行676亿。
因此，无论从资本规模、总资产规模还是从实现利润的能力上看，交通银行远远无法与前四大国有银行相提并论，相反却是与邮政储蓄银行和一众股份制银行的小兄弟相差无几。
我国银行“四大行”还是“五大行”，交通银行只是“养子”?
银行校园招聘每年都在9月启动，每逢这会，都有同学问“四大行”什么时候开始网申，也有人说“五大行”。在老百姓的印象中，常说的也是工农中建，这四大行的员工也常炫：他们是中国金融业的支柱，但交行却对外称，交行是中国五大银行之一。广东中公金融人提示：实际上，这也没有错的，交行的确属于国有制银行，那么，问题就来了，为什么人民不认交行呢!这个问题值得深思!
首先，我先来认识一下：
中国四大银行：中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行
中国五大银行：中国四大银行+交通银行
老百姓只认四大行，而不认五大银行，其中必定是有原因的，虽然工、农、中、建、交都属于国有制银行，实际上的区别还是有一丢丢的，要说这一点点可以忽略的缘由，可以归结于三个方面：
1、股份制改*
这要从改*之前说起，那会的中国国有资产是国家的固定资产，随着改*开放，中国一切市场话，但四大银行作为中国金融的支柱，不能直接市场话，由此催生了一个试点银行，他是先进行商业化、股份制改*，这个试点银行就是交通银行。
因为交行是改*实行最早的，完成股份制改*的时候，四大行还没脱离行政色彩，那么，交行因此而显得特殊，一个行业的试水单位，话说也是不容易。
2、业务的规模
这方面就很重要了，从业务和网点的铺设方面，交行的体量相比其他四大行的确偏小。老百姓不认识，也是因为交行没有在很小的城市、城镇上设网点，反而四大行就很常见，这一点也间接的在人民的印象中减分。
3、总部地址的设立
作为银行业的支柱，四大行的总部设立都在北京，而交通银行则是设立在上海，虽说近些年来，交行已经成立了双总部。
以上种种的因素或多或少影响了交行在我们印象中的分数，但个人想想，不论是四大银行还是五大银行，其实都是一个称谓而已，只要效益是一样的，对于我们来说并不重要。
我们换个形象点的比喻，中央银行就好比一个富豪，工农中建是亲生儿子，交行尤如一个养子般，但四个儿子和养子都从老爸那继承了各自的遗产。就像老爸的企业要做大，提出改*转型。靠前转型，没经验，怎么办?就让养子冲在前面咯，成功了，就把经验传授给四个亲儿子。
以上就是中国交行是国有银行吗？带你了解其背景与性质的详细内容，希望通过阅读小编的文章之后能够有所收获！
