【对账指引】银行平账以“存管银行对账单”流水数据为最终依据

　　9月7日至9月11日期间，数据拥堵造成银行数据与梧桐数据的不同步，为解决数据不同步的问题，此次梧桐理财启动了“存管加强计划”，并在此期间对于不同步数据做了修复，且进行了银行平帐操作。大家可登陆PC端www.91wutong.com，进入【个人中心】-【资金流水】中，查看【梧桐账户对账单】和【存管银行对账单】，如下图：

　　此次银行平账，以【存管银行对账单】的流水数据为最终依据，推导用户在9月7日至9月11日之间的每日实际余额与有效产品份额持仓，对用户在梧桐理财进行的一系列操作数据进行回调。主要包括：

　　??充值/提现在途的不同步情况；

　　??投资/卖出/转让在途的不同步情况；

　　??派息“计算中”未同步派息数据。

　　查看对账单时，须知以下信息：

　　① 在【梧桐账户对账单】中，昨日收益包含：当日应派利息；当日提取的红包、桐板、桐金宝收益或其他收入；

　　② 江西银行的“备注”，对应的梧桐平台操作如下：

　　“我的理财”中产品份额变动操作是否成功，以银行流水单当日“P2P到期收益（卖出/转让成功）”、“P2P融资扣款（投资成功）”为准；

　　充值与提现操作的资金变动是否成功，以银行流水单当日“资金转入（充值成功）”、“资金转出”（提现成功）为准。

　　③ 存管银行对账单每日日终“交易后余额(元)”，与梧桐理财每日“账户余额”同步；

　　存管银行对账单中的每日“红包发放”收益逐笔累加，与梧桐账户对账单中的“昨日收益”同步（其中9月7日-9月11日，因部分产品数据不同步，致使梧桐理财针对个别产品重复派息，此部分多派利息归梧桐理财用户所有）。

　　如下图所示（以图中9月16日数据为例）：

　　9月16日，梧桐平台“账户余额”与存管银行日终“交易后余额”同步，为985.72元；

　　9月16日，梧桐平台“昨日收益”与存管银行“红包发放”同步，为248.88元。

　　④银行平账操作于9月15日执行，记录包括资金平账和产品份额平账，可在App中查看。具体步骤如下：

　　??资金平账可在【我的】-【账户流水】中查看9月15日“银行平账”资金变动；

　　??产品份额平账可在【我的】-【交易记录】-【投资/卖出】中查看9月15日“银行平账”产品份额变动。

　　注：平账金额已包含9月7日-9月11日（对应派发9月6日-9月10日利息）的部分未派发收益。

　　⑤9月15日平账完成后，从9月16日至9月18日，梧桐平台以与银行数据同步后，用户在9月11日停服时的【我的理财】有效持仓为准，进行了9月11日-9月17日的利息补派，派息明细可在App【昨日收益】中查询，资金流水可在App【账户余额】中查询，一共7笔。

　　⑥9月7日进行了账户余额的迁移，因此【存管银行对账单】从9月7日开始有数据。

　　以下图为例：

　　9月6日的梧桐账户余额314.55元，于9月7日成功迁移至存管银行；

　　9月7日派息金额共计124.41元；

　　于是，自9月7日起，梧桐平台【账户余额】与存管银行当日日终【交易后余额】保持同步。

　　⑦ 9月6日-9月17日期间，对于账户余额的整百部分，每日按照5.8%/年的收益进行补偿（账户余额以江西银行出具的【存管银行对账单】每日日终交易后余额为准，此余额与【梧桐账户对账单】每日账户余额同步）。补偿收益将于9月20日至9月22日期间发放。

　　感谢存管上线期间大家的等待与理解！

2017年9月18日